抵押给某融资租赁公司的30辆车,其购买车偿还贷款相继逾期,这是巧合还是蓄谋已久?接警后,淄川警方经过连日侦查,发现了一个专门利用虚假购车合同骗取贷款的12人诈骗团伙。这个团伙分工明确,“雇人”买车后拿着高于车价几倍的虚假合同骗取融资租赁公司贷款,随即将买的车卖掉折现。用此“空手套白狼”的方式进行合同诈骗,虽在国内鲜见,但这个团伙作案轨迹涉及全国12个省,涉案总值1200余万元。
5月9日,淄川公安分局经侦大队办案民警介绍了案件侦破始末,揭开了30辆车贷款“集体”逾期背后的利益链条。
30辆抵押车还贷逾期
背后的秘密
2022年8月份,一家融资租赁公司发现,从其公司贷款购买的多辆车开始逾期,联系购车者发现,他们既不是实际还款者也不是车辆实际使用者。涉及车辆共计30辆,涉及金额高达500余万元,且均与其公司业务员于某、李某有关。这家公司负责人到淄川公安分局经侦大队报了案。
侦查初起,民警认为这只是两名业务员从中作梗,诈骗公司贷款,可随着侦查的深入,一个利益团伙浮出了水面。
淄川公安分局经侦大队一中队指导员朱立超介绍,团伙成员杨某、蔡某是主要组织者,他们“雇人”买车,伪造高于实际购车款几倍的虚假合同和发票；团伙成员于某、李某,在融资租赁公司当业务员,负责车辆融资贷款租赁业务,他们利用假的购车合同和发票骗取公司高于车价几倍的融资贷款；团伙中的收车人,则将买来的车迅速卖掉折现。整个过程中,他们只需支付给假的买车人一点费用,就“空手套白狼”骗来了高额贷款。
鉴于案情重大,淄川公安分局迅速抽调精干警力成立专案组,开展侦查取证工作。
集中收网
淄博警方抓获12人
经调查取证,专案组民警发现嫌疑人杨某、蔡某于2021年12月份至2022年6月份期间,招揽有资金借款需要的30名客户通过于某、李某假借购买货车的理由,向于某、李某所在公司申请车辆融资借款。在申请车辆借款过程中为获取更高额贷款,他们在办理过程中使用虚假车辆发票,在非法获取融资款后再将申报车辆在有抵押及客户不知情的情况下低价非法转卖给他人。通过数据导侦、视频追踪等方式,专案组民警将30辆车的客户信息、车辆发票、保险、押车合同等证据予以固定。
时机成熟后,淄川公安分局组织警力兵分多路开展集中收网行动,一举将杨某、蔡某、于某、李某等4人抓获归案,并且顺线追踪中间介绍人、抵押收车人共计12人。
办案民警通过对某融资租赁有限公司提供的基础数据进行研判,分析出涉及全国12省的案件线索,涉及87单融资贷款客户,涉案总价值1214余万元。目前,案件正在进一步办理中。
大众日报淄博融媒体中心记者 任灵芝 通讯员 孙孟德
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